山东省微山县农村信用合作联社以行规行约落实情况检查活动为契机，认真查漏补缺，将“望闻问切”四法运用到规范经营行为中，强化合规文化建设，为各项业务发展“会诊把脉”。

　　“望”

　　指在规范经营行为过程中，多看勤看。一是通过调阅监控和明察暗访，检查员工统一着装、佩带工牌、文明用语使用等，确保各营业网点规范化服务导入效果。二是通过业务技能测试和知识测试，检查员工能否严格遵守制度要求、操作流程规范业务操作行为，提升基层员工职业操守与合规理念，提高员工专业知识与业务技能水平。三是从年度经营计划和绩效考核办法制度入手，查找存在与“指标设置科学化、考核手段经常化”要求不相符的点，整治不切实际的快增长、高指标问题，校正经营导向。

　　“闻”

　　指从被检查单位认真听取各方面的意见。一是发挥现场审计作用，通过与单位班子成员、员工座谈，了解员工在思想上和工作上的表现，强化8小时以外的行踪监督，发现不良苗头及时采取措施，调离重要岗位，并落实帮教责任。二是规范畅通反馈渠道，与员工家属取得有效沟通，取得员工家属的配合，协助单位做好员工工作时间以外的行为监督工作。三是完善服务投诉渠道，查找问题产生原因加以整改，确保客户对不规范等问题的投诉得到及时处置，做到“件件有回音、事事有答复”。

　　“问”

　　指对检查中存在的不合规问题进行问询。一是对员工合规教育进行责任问询，落实全员学习，促使每名员工熟练掌握各项规章制度和操作流程，增强依法办事、按章操作的自觉性，夯实制度执行的基础。二是对屡查屡犯问题进行责任问询，进而明确各级人员合规责任，使责任与权限对等、与内控要求一致，与惩罚挂钩，确保合规工作落到实处。三是对整改不到位的责任人进行问询，加大违规成本，定期对合规工作的真实性、规范性、有效性进行考核，使员工明确自己应该承担的责任，增强制度的威慑力。

　　“切”

　　指对发现的问题提出有针对性的处理意见。每周一，该联社组织召开周例会报告会，由班子成员和各部室经理共同参与“会诊”，主要针对查出的问题进行定性和定量分析，找出问题症结加以规避改进，并对执行内控制度有效的经验做法以通报、简报等形式及时予以推广，全面提升合规管理水平。一是结合工作实际，加强合规教育，培养管理层合规决策、员工合规操作意识。二是梳理业务操作规范，提升规范化服务水平，提高精细化管理能力，积极服务实体经济。三是认真履行社会责任，提高信息透明度，合理收取费用，保护客户合法权益，尽量满足不同群体的金融服务需求。