河东农合行：

　　“四项制度”规范审计整改

　　本报讯  山东河东农村合作银行认真贯彻落实审计整改“四项制度”，进一步规范和加强审计整改落实，促进了该行整体经营管理水平不断提高。

　　问题责任销号制。对审计中发现的所有问题，审计部、业务条线管理部门及被检查网点均按照审计项目建立问题台账，由审计部负责人对营业网点审计问题整改销号，督促网点在规定期限内整改。

　　违规问题督办制。对问题台账中未整改、无法整改的问题进行分析，条线部门负责人督促整改责任人制定整改计划、改进管理措施、确保彻底整改。对于整改进展缓慢的营业网点，采取全行通报、约见会谈等方式，加强督导。对措施不力、违规问题整改率持续低下的单位，追究相关业务条线部门负责人和审计部门负责人的责任。

　　重点问题挂牌制。对于审计发现的重大问题，由条线分管领导进行挂牌整改，明确每个问题的整改目标、主要措施及完成时限，实时更新工作进展情况，并将重大问题作为日常经营管理工作的警戒点和高压线，指导各条线不断完善制度办法、细化检查辅导。否则一经上级部门检查发现，追究条线分管领导责任并纳入履职考核。

　　同质同类问题承诺制。对于审计发现的同质同类问题，每年对其中的一个或几个同质同类问题进行承诺消除，并签订承诺书。对承诺的问题，今后检查中绝不允许再出现，否则将严格追究承诺人责任并纳入承诺人年度考核。

（徐淑军）

　　阜宁农商行：掀起自我排查工作热潮

　　本报讯  江苏阜宁农村商业银行致力于彻底排查暴露违规行为，开展自我排查工作。截至10月末，共排查人数471人，员工行为排查违规人次为19人；风险贷款排查1744笔，其中违规贷款725笔。该行主要从以下方面入手加强排查：

　　成立相应的工作班子。组成由董事长任组长、行长、监事长任副组长的自我排查工作领导小组，副行长及机关各部室负责人为领导小组成员。该行要求内审稽核部作为自我排查工作的牵头部门。同时，总行成立6个督查组,每个督查组由1名班子成员及2名部门负责人组成，全程监督自查工作进行情况。

　　制定全面的实施方案。该行制定了《关于案件防控工作自我排查阶段的实施意见》，并以文件形式下发至每个单位，要求各单位从员工行为及自然人贷款风险隐患等主要方面开展全面自查。明确各支行行长、部门经理作为本单位排查工作的第一责任人，负责本支行、本部门排查工作的组织实施。

　　明确界限，确保排查效果。该行明确指出，对在本次自查过程中主动暴露问题、揭示风险，并通过自查自纠妥善加以解决的人员，一律免于纪律处分。

　　突出排查重点。本次排查实施全员全方位排查。在员工行为排查方面，尽可能扩大排查面；在自然人贷款排查方面，目前已排查了1744笔，7个支行自然人客户参与担保公司、资金互助社、民间融资等贷款12笔，不良贷款1318笔。

　　（垄上人  刘新远）