今年以来，江苏沭阳农村商业银行认真落实监管部门和江苏省联社案件防控治理工作部署，在完善内部各项规章制度、堵塞风险漏洞、探索业务条线案件防控机制、风险点的排查、重要岗位监督等多个方面都做了大量工作，取得了良好效果。

    加强培训力度

    由合规部门牵头，针对不同层次、不同侧重制定出详细培训和学习计划，并付诸实施。

    该行按照省联社出台的《员工违规行为处理规定》对员工开展了集中培训，要求每名员工在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督。

    此外，该行还组织开展对《员工违规行为处理规定》的学习和考试，在全行中形成“学制度、用制度”的良好氛围，提升员工依法合规经营的自觉性与主动性，为案防工作打好群众基础。

    加强风险排查

    按照省联社的要求，制定了进一步加强内控案防工作实施方案，成立了案防风险排查工作领导小组，重点加强对账、未达账项、差错处理、挂失等高风险点业务的监控，强化分级授权、指纹授权风险点监控，严格印章，密押，凭证分管、分存及销毁制度，开展专项与突击相结合的检查。

    沭阳农村商业银行加强对信贷、财会等重点业务、岗位、人员等重要环节的动态排查，实时发现新的风险点，结合流程银行建设，迅速制定、修订规章制度，弥补内控薄弱环节，强化稽核检查监督，切实加强风险防控，有效防范化解工作中可能遇到的各类风险。

    加强八小时内外行为规范

    该行出台了《沭阳农村商业银行案件防控工作责任制实施细则》，与员工签订遵守职业操守、行为规范承诺书；制定出台“十个严禁”、“十不准”规章，并采取员工自查、背靠背检查、社会走访、领导家访等形式，对有异常行为的员工，先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作。

    该行按月召开员工家属通报会，通过员工家属劝诫，督促行为人及时改正，掌握员工8小时以外情况，化解员工道德风险，把各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。对违规人员处理，按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则，对违规违纪行为公开曝光，用身边人、身边事现身说法，进一步放大查处效果，规范员工八小时内外的行为。

    加强督查力度

    江苏沭阳农村商业银行面向全行员工发放《员工行为排查表》，并对问题人员有针对性地采取措施跟踪帮扶，从案件源头上防范风险。

    该行通过定期和不定期的检查，及时发现风险苗头，提出整改措施，并对违规人员予以处罚，从内部降低风险发生的概率。

    同时，沭阳农商行推行“廉洁效能监督卡”， 监督卡上共有十一项内容，包括工作人员着装整齐，佩戴身份牌等。使客户在办理业务的时候能够直接、有效地进行监督，进一步加强廉政建设，提高机关效能，促进“阳光银行”的形成。