近年来，随着改革发展的不断深入，农村信用社不断加大规章制度的制定、规范和梳理力度，已经形成了覆盖各个层面、各个岗位的较为完善的制度体系。然而，从各个层面的检查来看，有章不循、违规操作、屡查屡犯的问题依然存在。如何构建科学有效的合规教育体系，是当前农村金融机构探索和实践的课题。2009年以来，山东安丘农村商业银行创新实行案例分析会制度，以实行案例分析会制度提升合规教育取得了较好的效果。

    基本做法

    加强领导，周密部署。一是加强组织领导。为加强组织领导，安丘农商行成立了由董事长任组长、行长任副组长、其他班子成员为成员的案例分析领导小组，各支行也成立了由支行行长为组长的领导小组，具体负责案例学习活动的组织领导。二是精选典型案例。通过对近年来监管部门、省市联社通报的案例进行梳理，要求每位员工在认真学习、熟悉案情的基础上结合本岗位对案例进行深刻剖析，并分别提出3条以上的独到见解和案件防范措施。三是制定实施办法。安丘农商行组织制定了《安丘农村商业银行案例分析会实施办法》，明确了案例分析的时间安排、方法步骤和目的要求，确保案例分析活动稳步扎实推进。

    多层互动，集思广益。首先，安丘农商行召开由班子成员、部室经理和支行行长参加的案例分析会。会上，领导班子成员、部室经理和支行行长结合自己对案例的学习谈体会、谈认识、谈感受，分别从不同角度剖析选取案例，深层次挖掘案件发生的原因及防范措施。其次，由班子成员带队，部室经理及一名部室员工参加，分五个小组深入基层，召开由支行班子成员及部分员工代表参加的案例分析会。会上，带队领导讲明案例分析会的目的、意义及要求，部室经理引导发言主题，部室人员做好发言记录，收集整理发言材料，实现“一支行一档”。最后，基层支行按照班子成员案例分析会的模式，组织召开由支行班子成员和本单位员工参加的案例分析会，增强员工合规意识。

    深化内涵，严格考核。在案例分析会取得初步成效的基础上，安丘农商行进一步提升案例分析会内涵，实行案例分析会制度，做到每季不少于一次。由总行定期组织典型案例，支行行长与员工剖析指定案例，做到有记录、有汇报、有效果，对不按规定召开分析会或无记录、不及时上分析材料的，每次扣支行综合考核5分，进一步调动干部员工参与案例分析的主动性、积极性。

    几点启示

    案例分析会制度作为合规教育的有益探索，对于增强全员合规意识、提高案件防控力起到了非常重要的作用，主要有以下几点启示：

    一是合规教育形式要有所创新。案例分析会制度作为一种全新的教育模式，从领导班子成员、部室经理、支行行长到一线员工，每一位干部员工都积极参与，踊跃发言，充分体现了干部员工的主人翁意识，给员工以新鲜感，是对传统教育模式的有益探索。

    二是合规教育模式要注重实效。通过组织全体干部员工开展案例分析会，员工各抒己见，对案件发生的认识更加深刻，防范措施更加到位，加之领导点评，对日常违规违纪行为放大化，改变了“唯领导是从”、习惯代替制度等现象，达到了全员群防群控的目的，有效构筑起合规教育长效机制。