峡江：创新举措  打造“合规信合”

　　本报讯  近日，江西省峡江县农村信用合作联社在开展信贷档案规范化、财务规范化、加大业务检查监督力度的同时，不断创新案防工作理念，推进规范建设，打造合规信合。

　　构建案防责任体系。该社严格实行案件防范目标责任制，其主要领导与中层干部、中层干部与员工逐级签订《案件防控治理责任书》、《安全保卫目标责任状》、《党风廉政建设责任书》等案防责任状、承诺书，将案防目标层层分解、责任落实到岗到人。

　　印制案防知识小册。该社还将银监会《银行业金融机构从业人员操守指引》、防范操作风险“十三条意见”、“十个联动”和省联社“农村信用社员工十不准”等有关案防的要点、要求等印制成册，方便员工随时查看、随时警醒。

　　组织案防知识考试。为进一步提高员工学习意识，打造学习型团队，该社组织全社员工进行了案防知识考试，通过考试了解员工对案件防控和规章制度知识的掌握情况，同时，针对测试中发现的员工知识薄弱部分，将采取集中“补课”形式，达到以考试提高干部员工规章制度执行意识，推进合规建设目的。

　　开展检查点评培训。该社要求检查组人员对检查中存在的问题采取现场点评答疑的方式，对员工开展检查点评风险防范培训。“现场说法”的培训方式不仅提高了培训效果，解决了员工日常操作中的疑难，更重要的是提高了员工对规范操作的认识。

（黄美华）

　　济南：“三关”筑牢内控防线

　　本报讯  山东省济南润丰农村合作银行扎实推进精细化内控管理，以“实”、“细”、“稳”为着力点，严把“三关”促发展，实现了内部管理与业务发展齐头并进的良好局面。

　　建立再监督运行机制，狠抓一个“实”字。该行建立每月通报制，根据具体审计项目每月至少发出一份通报，通报附上被审计机构的检查汇总一览表，注明问题种类、个数与笔数，特别是在通报中指出针对下一步工作提出建议和要求，将风险防范落到实处。 

　　明晰柜面工作程序，落实一个“细”字。该行细化了各个层次内控监督职责，积极开展“三每”活动：明确各网点前台柜员及内勤主管每日五项要求，即每日三碰库、每日核对重要空白凭证、每日核对往来账款、每日核对当日流水、每日四次查看自助设备运行情况；明确内勤主管每旬四项要求，即每旬进行突击查库一次、每旬检查开销户资料、每旬检查贷款借据、每旬对UPS进行放电测试；明确基层网点每月三项要求，即每月业务学习一次、每月业务竞赛一次、每月安全学习四次。

　　建立层层监督机制，落实一个“稳”字。该行审计部每年有针对性地对本单位业务部门履职情况进行再监督，把业务部门的履职作为内控评价的重点。通过对业务部门履职情况的审计检查，提出整改措施，提高全行的内控管理水平，将监督机制落到实处。

（王焕荣）