近年来，安阳县农村信用合作联社始终坚持把案件防控作为内控管理的重中之重，紧密联系新形势，研究解决新问题，制定实施新举措，不断健全和完善案件防控长效机制。特别是今年以来，该县联社以开展“合规执行年”活动为契机，认真学习贯彻各项案件治理的方针政策，拓宽预防案件发生的工作领域，构建风险防控新机制，做到了案件防控工作的“六到位”。

　　案防工作组织到位

　　该县联社始终把案件防控工作放在重要位置，做到案防工作与业务工作同布置、同检查、同考核，按照“谁主管、谁负责”和“综合整治”的原则，实行案件风险“一票否决制”，不断强化“一把手”的风险意识和责任意识。

　　同时，要求全县各基层信用社逐级成立案防工作领导小组，形成“一把手全面抓、主管领导具体抓，一级抓一级、层层抓落实”的案防体系，构筑起反应快速、运转高效、坚强有力的组织防线。

　　内控制度建设到位

　　制度建设是案件防控的重要基础，制度缺失是滋生案件的重要原因。按照“内控优先、制度先行”的原则，该县联社制定了《案件防控员工行为管理规范（暂行）》，通过建立监督对象和信息接收制度、案件防控报告制度、员工互保监督制度、警示教育和培训制度、监督考核与奖惩制度，有效地防止了员工由于不正确履职或不正常嗜好等行为造成的潜在风险或案件的发生。

　　该县联社还积极倡导“全员主动合规、合规创造价值”的合规文化，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，严格遵守规章制度，切实保障内控制度的有效执行，使全社上下形成了对违规行为“不愿为、不能为、不敢为”的良好氛围。

　　风险排查覆盖到位

　　为进一步扩大稽核范围，挖掘检查深度，今年以来，安阳县联社累计派出12个检查组，在全辖范围内开展了2010年度经营真实性、“四项制度”、“三项整治”等方面的检查，通过采取常规检查与突击检查相结合，明察与暗访相结合，实物凭证检查与现场查看资料相结合等方式，坚持“查深、查细、查透、不留死角”的原则，重点对会计结算业务、安全保卫、资金信贷业务等风险隐患相对集中的领域进行排查。按照风险隐患“零容忍”的原则，对存在问题的有关部门逐条下发了整改通知书，对能立即整改的，督促其立即整改，对确有客观原因、不能立即整改的，要说明原因，制定整改计划，限期整改到位。

　　同时，在检查验收“回头看”中，如有发现有组织不认真、清查不彻底、整改不及时或拒不整改现象的，对直接责任人和管理责任人进行严肃处理。

　　通过全面、细致的风险隐患排查，该县联社实现了检查覆盖率达到100%，进一步强化了内控管理，规范了业务操作流程，有效地防范各项风险的发生。

　　案件预防培训到位

　　提高员工的思想防范意识是做好案件防控工作的关键。该县联社通过持之以恒地强化案件预防培训，改以往的领导抓为现在的全员抓，改过去的重形式为现在的重效果。通过开办“周六学校”，按照案件防控培训计划，分层次、有步骤地对全县信用社领导干部、一线员工进行业务技能水平、操作风险管理和法纪法规知识培训，全面提高干部员工的业务水平和风险防范意识。定期开展大案、要案警示教育，举办党风廉政、创先争优讲座，重点加强对员工职业道德教育、形势教育、法律法规教育，进一步增强员工爱岗敬业、遵纪守法的意识。

　　对重点岗位的重点人员通过开展“合规大家谈”每月谈心制度，及时了解员工的家庭情况、生活情况和经济收入等情况，帮助员工解决一些实际困难，掌握员工的思想动态，加强行为引导，使员工养成自觉合规、主动合规的习惯，有效前移了防控关口，取得了良好的效果。

　　案防管理监督到位

　　该县联社认真落实监管部门防范操作风险“十三条意见”、“十个联动措施”和“八个重要环节”等制度，特别是贯彻落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假制度，防范员工道德风险。同时，规定全县信用社所有在岗员工都要签订风险防控互保书，每位员工必须有两个保证人对自己是否存在利用职权从事第二职业、做生意或是利用工作之便参与他人经商等25种行为进行监督担保。保证人负有“发现被担保员工存在以上行为，并及时上报联社审计部门”的责任。员工风险防控互保书一年组织签订一次，没有签订互保书的员工，一律不得上岗。员工有工作调动的，需重新签订。

　　通过加强对员工“八小时以内”和“八小时以外”的行为监督，变事后监督为事前监督，静态监督为动态监督，及早识别和排除了案件风险隐患，提高了监督的及时性和有效性。

　　案防考核惩治到位

　　通过“教、考、查、帮、处”等有效措施，全县信用社严格守住了制度“红线”，构筑起“立体式”查防体系，并将案件防控管理纳入信用社领导干部履职考评中，提高了领导干部对案防工作的重视度。对在整治活动中排查出的问题，该县联社按照规定严肃处理，绝不姑息迁就，达到“处理一个，教育集体”的效果，切实贯彻落实“指示服从制度、习惯让位制度、信任不忘制度”，自觉维护制度的权威，树立制度面前人人平等，违规处理没有特权的意识。同时对主动排查出的案件，有关管理人员的管理责任可按照尽职免责或从轻原则处罚，对隐瞒不报的，将视情节轻重对有关负责人给予纪律处分，构成犯罪的移送司法机关追究刑事责任。

　　安阳县农信联社通过一系列整治活动，进一步规范了员工的行为，推进了案件防控长效机制建设，有效地防范和化解了风险隐患，为促进农信社持续健康发展奠定了坚实基础。