合规建设是金融机构内部一项核心的风险管理活动，强化合规对防范金融风险具有非常重要的意义。要抓好合规工作，需执行“五规范”。

　　运用科技平台，规范操作行为。操作风险是农信社需要防控的主要风险之一。为了规范操作行为，在合规管理中，河南省农村信用社联合社安阳市办公室充分发挥了科技手段的重要作用。一是运用风险预警系统重点监控柜员规避授权、自己给自己办理业务等违规操作，出台了《安阳市农信社风险预警管理奖惩暂行办法》，对柜员操作一月一通报、一月一评比，效果十分明显，规避授权、分笔办业务，签发空头支票等违规操作行为大大减少。二是运用信贷管理系统重点监控新增贷款不良率、贷款到期回收率，并印制《安阳市农信社业务经营监测月报》，对新增贷款不良率超过3％、贷款收回率排名靠后的单位和负责人曝光。为保证发放贷款的合规性，贷款资料的完整性，研发信贷合规监测系统，通过对信贷资料的扫描录入，运用网络在线监测贷款投放的合规性。其中，100万元以下由县级联社负责，100万元以上的由市办负责，使合规监督由事后向事前、事中延伸。三是运用视频监控系统重点监控安全防范、守库押运、现金管理等环节，规范了安保等方面的操作行为。

　　开展“规范化”工程，规范服务行为。服务工作是农信社的形象。为规范服务行为，安阳市农信办在持续“规范化服务”工作好作法的同时，今年又印发了《安阳市农信社规范化服务考核奖惩办法》，对文明用语使用不到位、着装不统一、环境卫生差、站立接待不及时、未使用双手接递、客户离柜送不到位等行为，视情节轻重给予通报批评、经济处罚、离岗培训等处分。通过加强监督检查、严格考核评价，确保了规范化服务不断上档升级。

　　实施“人盯人”监督，规范员工行为。农信社员工是防控案件的责任主体。为规范员工行为，确保员工面对案件诱惑不愿为、不能为、不敢为，安阳市农信办制定了《案件防控员工行为管理规范（暂行）》，辖内县级联社建立员工监督组织体系，风险监督员对所在单位员工的思想、工作、社会交往等进行监督，员工之间还签订了互保书，利用员工监督自己身边的人，使监督不仅在工作中，还延续到了八小时之外。县级联社风险监督部门对风险监督员进行再监督，每月召开一次座谈会，研究问题、跟踪整改，考核评价、落实奖惩，有效规范了员工行为。市办组织召开了全市风险监督员座谈会，为风险监督员建立了短信交流平台，监督员发现问题后可以直接与市办领导和负责人进行交流。

　　推行积分管理，规范干部及行为。管理积分是对领导干部工作的综合评价。为规范领导干部行为，安阳市农信办制定了《县级联社领导班子成员积分考核办法》，把每个县级联社班子成员的工作都量化成积分，并与其年度考核、选拔使用、评先奖惩等挂钩，做到考核有依据、评价有标准，改变了以往干部干与不干一个样、干多干少一个样、干好干坏一个样、年终考核凭印象的不良现象，建立了科学的领导干部评价体系，进一步调动了领导干部干事创业的积极性、主动性、创造性。下一步还要制定员工违规积分管理办法，对平时工作中出现的差错、错误等进行积分管理，达到一定积分时进行离岗培训，杜绝大错不犯、小错不断现象的发生。

　　强化业务分析，规范经营行为。安阳市农信办在全市实行了月度经营管理分析例会制度，把资金信贷、风险防控、财务管理、纪检监察、审计监督、安全保卫等所有经营管理指标纳入分析范畴，重点分析各项经营管理指标的合规性、安全性、先进性，对各种违规案例从合规执行、制度落实等方面进行剖析，分析产生问题的原因，研究解决问题的措施，避免同类同质案件的再次发生，规范了经营行为，促进了业务发展。