3上一篇  下一篇4 2013年8月2日  新闻热线 010-63744178 放大 缩小 默认  
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合规文化创造价值共识

□ 山东省农村信用社联合社临沂办事处 李玉林

 

编者按:

  随着金融业经营市场化进程的不断加快,金融业间的竞争领域己从传统的金融业务扩展到金融文化领域,竞争的手段己从单一的经营业务向全方位多层面渗透。面对金融业竞争日趋激烈的现实,如何构建先进的企业文化己成为当前农村信用社深化内部改革、实现战略转型、提高核心竞争力,建设现代化一流金融机构的重要抓手。

  农村信用社作为特殊的金融企业,既具有区别于一般企业的货币经营特性,又与商业银行产权清晰、运转合规的特点有所区别。基于以上认识,本文认为,树立合规、创造价值的共识对加强农村信用社思想政治工作具有鲜明的现实意义。

  作为企业文化核心要素的合规文化,是农村信用社做好日常经营和风险管理的根本前提。当前形势下,笔者结合日常工作实践心得,认为应着重凝聚以下五个共识。

  合规就是生产力。合规风险管理本身并不能直接为农村信用社增加利润,但能通过系列的合规风险管理活动增加盈利的空间和机会,避免业务活动受到限制,进而间接为农村信用社创造价值。一套健康合体的风险管理机制,有利于形成鼓励合规的合规意识和诚信文化,有利于形成一套具有较强执行力的程序化的内部规章制度。将各种日积月累的良好做法沉淀下来,上升到理念和政策的高度,就会清晰界定实际工作中的尽职、问责和免责标准,促进合规风险管理人性化、科学化和规范化,保障日常经营管理少走或不走弯路,进而实现经营效益最大化。

  合规人人有责。合规风险管理不单是合规部门或合规管理岗位人员的职责,而是从上到下所有干部员工的基本职业操守。只有当合规成为每一个员工的行为准则,成为各级管理人员和各岗位员工每时每刻的自觉行为,才能共同保证合规制度贯彻落实。只有从高管到员工,都具备了诚实和正直的价值观,恪守高标准的职业道德规范,认真履行自身的合规职责,形成合规人人有责的共识,合规风险管理才会真正奏效。这期间,高管层的合规言行,决定着全员的合规质量和成效。从面上看,合规人人有责,但从本质上理解,合规首先需要高管合规,需要领导发挥模范带头作用。

  主动合规才是真正合规。主动合规是教育引导工作到位的标志,当一个员工发自内心地去恪守规章,去自觉自愿地践行合规的时候,合规的效能才能真正显现,才能称得上真正意义上的合规。为此,各级农信社高管及合规管理者应立足于营造主动合规的大氛围,通过教育启迪、管理者示范、政策激励、机制传导等形式,倡导积极主动合规。表现在日常工作和每个岗位、员工身上,是谨慎规避和大胆揭发违规现象,勇于自我批评和改正错误,主动暴露合规风险隐患和问题,主动参与改进和完善业内规章制度及操作流程的实践。作为单位,要制定惩戒措施,对于主动报告问题和隐患的人员,要从轻处罚,甚至可以视具体情况给以免责乃至奖励;对于出现问题及隐瞒不报的人员,一经查实,应予加重处罚,创造主动合规氛围。

  积极问责是合规生命线。切实落实好合规问责制,应恪守以下原则:一是必须做到日常工作职责明确,明确风险的有效归属,只有奖惩分明,违规必究,才能将问责落到实处;二是增加问责透明度,缩短问责决策过程,从而减少合规问责的复杂性,降低问责成本;三是在合规机制建设层面,要纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核弊端,确立内部控制优于业务拓展的理念,平衡业务拓展与风险管理的关系;四是在工作的基础层面,破除“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良习俗,确立违规“零容忍”理念,切实扭转职责不清、落实乏力、出现问题问责难的被动局面,摒弃“违规就问、问完再犯、犯了再问责”的习惯性被动问责思维。

  科学考核促进合规。农村信用社合规制度的主体对象是广大员工,而员工发自内心的拥护合规、践行合规,是以自身价值的真正体现和被尊重为前提。因此,实施科学合理的业绩考核,尽可能合理、公正、公平地分配劳动薪酬,尤为关键。分析目前辖内考核的弊端,个人认为,确立新的考核思路,分线条和切块考核,即按部门和岗位考核,已经势在必行。具体内容设定上,应分为存量薪酬、发展薪酬、质量薪酬和贡献薪酬。存量薪酬体现工作量,干多干少不一样;发展薪酬注重业绩,干与不干不一样;质量薪酬体现管理责任和操作责任,干坏干好不一样;贡献薪酬体现创新,碌碌平庸和真抓实干不一样,从而达到调动大多数人积极性的目的,最终形成一套全新的业务管理考核体系,不断增强考核的合理性、科学性和先进性,进而调动全员合规的积极主动性,丰富合规文化内容。

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