案件防控工作是银行日常经营的重要一环，是银行赖以发展的生命线。江苏启东农村商业银行围绕案防工作整体要求，将员工教育与培训、制度重建与完善、案防检查与惩治贯穿于案防工作的全程，不断巩固加强案防成果，案件风险防控工作取得实效，为全行经营工作的科学、稳健发展提供了良好的发展环境。

    思想教育先行

    该行着力从思想上令全行员工认识到案防工作的重要性，通过持续性的教育和引导，使员工对自身的案防责任有清醒的认识。

    强化员工教育学习。立足打造懂业务、善营销、能吃苦的专业团队，我行采取了分层次、针对性的多样化方式，抓好员工职业道德教育、经营理念、财务信贷、法律法规、合规风险等综合培训。重新下发《农村中小金融机构合规教育读本》、《江苏省农村信用社员工合规手册》以及行业主管部门各业务领域禁止性规定，要求各支行每周组织集中学习不少于2次，个人自学时间不少于8小时。

    开展“一月一考试”活动。由信贷、财务、合规、监保、电子银行等部门结合业务拓展及管理提升要求，更新、完善了各条线考试题库，每月组织全行员工进行业务知识考试。在7月初组织了全员合规考试，对全辖员工合规知识学习效果进行了一次检验，考试合格率达100%。我行还将所有员工的考试成绩列入人事档案，作为提拔、录用、轮岗、交流的依据，有效地提升了全员业务素质。

    组织案防警示教育。于10月份召开了全行中层干部及客户经理近260人参加的案防警示教育大会，通过观看警示教育片、邀请市纪委同志上案防思想教育课，以案例震撼员工的心灵，以事实引导员工的行为，达到了警示教育作用。

    制度体系保障

    该行着力从制度上重建案防工作整体架构，逐步形成了制度严密、管理规范、尺度准确的案防制度体系。

    完善和修订案防制度体系。以防范风险为前提，围绕风险可控的原则，全面修订、完善、补充各类规章、制度、流程，形成覆盖了信用风险、市场风险、操作风险、运行风险、产品风险和政策风险的全面风险管理体系，切实提高风险管控能力。

    建立内部控制“三道防线”。明确合规管理部作为案防工作牵头部门，扩充了合规管理部人员数量，调整了各部门、各支行的兼职合规管理员，形成了由“总行业务部门及相关专业委员会”、“风险管理委员会和各部门专兼职合规管理岗”、“审计委员会及审计稽核部门”等连贯组成内部控制“三道防线”，增强了风险控制的有效性。

    形成案防工作宣传机制。制作了员工行为“十不准”承诺屏保运用于全行办公电脑，定期通过手机短信方式向在岗员工进行合规提醒，形成了案防宣传工作长效机制。

    强化措施固本

    该行着力从行动上固化案防工作要求，通过重复的、持续的、有力的措施，促进员工时刻牢记案防工作责任和要求，通过持之以恒而成为一种习惯。

    重复开展各项检查，促进管理提升活动出成效。采用常规检查、条线检查、飞行检查、明查暗访、专项排查、重点风险排查等多种方式，扎实抓好制度执行排查、业务风险排查和员工异常行为排查。各相关部门每月有检查、有通报、有处罚、有整改、有跟踪，采取“边完善、边检查、边处罚、边整改、边提高”的方式强势推进管理提升工作。

    重复强化贷款管理，使经营风险得到有效控制。落实宏观调控方针政策，密切关注房地产行业、政府平台贷款、光伏行业、船舶行业风险。加强对钢贸行业的贷款风险管理，成立工作组对钢贸企业借款人的异地资产和应收帐款等债权加紧摸排，尽量降低风险。

    持续开展“一月一专题”活动，及时消除案防薄弱环节。开展员工账户清理活动和清理后的“回头看”活动，通过重复排查和清理，对全行员工的个人结算账户数量进行了规范并列入了账户资金变动常态化监控之中。开展员工异常行为匿名排查，印发的《员工行为调查问卷》在填写好后直接装入档案袋封存，由总行派人上门收取，收齐后由合规、监保等部门工作人员现场拆封并进行筛选和汇总，由合规管理部对调查发现的涉嫌违规违纪的员工逐一进行谈话、走访，了解和掌握员工的思想动态，及时消除不稳定因素。